Руководителю

Даны разъяснения по осуществлению обязательного контроля операций по получению физическим лицом денежных средств в наличной форме с использованием платежной карты

25 октября

Банковское дело

<Письмо> Банка России от 21.10.2021 N 12-4-2/5296

«Относительно выявления операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ»

Сообщается, в частности, что кредитные организации в целях выявления операций и их квалификации в качестве подлежащих обязательному контролю, в том числе для установления BIN-номеров карт, а также места регистрации кредитной организации, вправе использовать любые, доступные на законных основаниях источники информации.

Подход к выявлению вышеуказанных операций путем использования информации о BIN-номерах карт и таблиц соответствия BIN-банк-эмитент – страна банка-эмитента, получаемых от платежных систем, по мнению Росфинмониторинга, соответствует требованиям пункта 5.13 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

По мнению Росфинмониторинга, с учетом формулировки пункта 1.5 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ, обязательному контролю по данному основанию подлежат только операции, совершаемые с использованием платежных карт, эмитированных банками. Операции, осуществляемые с использованием платежных карт, эмитированных организациями, не являющимися банками, не подлежат обязательному контролю по приведенному основанию. 

Обзор подготовлен специалистами компании «Консультант Плюс» и предоставлен компанией «КонсультантПлюс Свердловская область» — информационным центром Сети КонсультантПлюс в г. Екатеринбурге и Свердловской области

Вернуться к списку новостей