Руководителю

Банк России разъяснил некоторые вопросы, касающиеся идентификации физических лиц

05 марта

Банковское дело

<Письмо> ЦБ РФ от 19.02.2010 N 12-1-5/273

"Об идентификации физических лиц"

В частности, сообщено, что в части осуществления идентификации клиентов законодательство РФ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма подразумевает самостоятельность проведения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, идентификации лиц, находящихся у них на обслуживании. Публично-правовые обязанности, в том числе обязанности, касающиеся идентификации клиентов в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не могут быть переданы в рамках гражданско-правовой сделки. Прием документов, удостоверяющих личность клиента — физического лица, проверка надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверность, заверение копий документов может осуществляться как должностным лицом кредитной организации, так и иным уполномоченным кредитной организацией лицом, не являющимся ее сотрудником, вне помещения кредитной организации и направляться в кредитную организацию, в том числе с использованием соответствующих средств связи (почтовой, электронной).

Обзор подготовлен специалистами компании «Консультант Плюс» и предоставлен компанией «КонсультантПлюс Свердловская область» — информационным центром Сети КонсультантПлюс в г. Екатеринбурге и Свердловской области

Вернуться к списку новостей